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交易关联资产
在投资中，我们经常会有这样的场景：把要投资的闲钱放到各种"宝"里面或者买成货币基金。然后需要买入的时候就从活钱投入到对应资产，卖出的时候就又回到活钱。如果要同时维护活钱的话，每次交易要记录2次，比较麻烦。之前很多用户反馈：「我买入基金的时候，钱就是从活期存款里扣的，能不能自动帮我记一笔活钱的转出？」现在，这个功能来了。
今天给大家介绍松鼠分析账本的交易关联资产功能——在创建交易时，你可以选择关联另一个资产，系统会自动生成一笔对手交易，一笔操作搞定双向流水。
一、这是什么功能？
简单来说：当你为资产 A 创建一笔交易时，可以指定另一个资产 B 作为资金来源或去向，系统会自动为 B 生成一笔对应的交易。
两笔交易自动关联，金额一致，无需手动重复录入。
举个例子：
- 买入基金：你买入 1000 元某基金，选择「活期存款」作为资金来源 → 系统自动创建：基金买入 1000 元 + 活期存款转出 1000 元
- 卖出股票：你卖出某股票获得 5000 元，选择「货币基金」作为资金去向 → 系统自动创建：股票卖出 5000 元 + 货币基金买入 5000 元
二、如何使用
2.1 买入卖出
买入时可以关联「资金来源」，卖出时可以关联「资金去向」，使用基本一样，下面以买入为例进行说明。
在创建一笔买入交易时，你会看到新增的「资金来源」选项：
- 点击「资金来源」，会展示所有包含自定义资产或者货币基金的组合，选择一个资产（如活期存款、货币基金等）进行关联。
- 确认交易信息，提交。
提交后系统会自动创建两笔交易：
- 主交易：当前资产的买入
- 对手交易：关联资产的卖出/转出
在各自交易记录里面就能看到这2笔交易，且有「主」、「从」的徽章标记。下面是两笔交易的交易详情页面：
可以看到，关联创建的两笔交易，在交易详情中会显示关联信息：
- 显示「关联资产：XXX」
- 支持点击跳转查看对手交易的详情
这样你可以轻松追溯每笔资金的来龙去脉。
2.2 不选择关联资产
如果你不选择关联资产，行为与之前完全一致——只创建一笔交易，不会产生任何额外记录。这个功能是完全可选的，不会影响你原有的使用习惯。
三、编辑与删除规则
两笔关联交易是强绑定的，编辑和删除都有明确的联动规则。
3.1 编辑：部分联动
| 字段 | 是否联动 | 说明 |
|---|---|---|
| 金额 | ✅ 联动 | 买入：对手金额 = 主交易金额；卖出：对手金额 = 主交易金额 - 手续费 |
| 备注 | ❌ 不联动 | 两笔交易的备注可能不同，独立编辑 |
| 交易类型 | 🚫 不可编辑 | 关联组内不支持修改交易类型 |
| 资产归属 | 🚫 不可编辑 | 不支持更换资产 |
| 关联资产 | 🚫 不可编辑 | 如需更换关联关系，请删除整组后重新创建 |
💡 小贴士：如果你需要修改关联关系，建议先删除整组交易，再重新创建。虽然多一步操作，但能确保数据始终准确一致。
3.2 删除：整组删除
删除一笔关联交易时，同组的另一笔交易也会一起删除。不支持单独删除其中一笔，避免产生「孤儿交易」导致对不上账。
四、手续费怎么处理？
这是一个很实际的问题。我们的规则是：对手交易金额 = 关联资产端实际发生的现金流。
先说明一下，交易记录中的「金额」是含手续费的总金额。比如你花了 2000 元买基金，其中 2 元是手续费，那金额就是 2000，手续费填 2，净买入是 1998。
之前收到一个用户反馈，觉得交易页面应该把金额改为单价，这样可以从份额和价格计算金额，我们评估后非常合理，这个版本就一起调整了。而且资产的价格我们还会根据选择的历史日期自动进行填充。也就是用户需要输入份额和手续费（可选）就行了。这里也非常感谢大家的反馈~
买入场景
你买入某基金 2000 元（含手续费），手续费 2 元：
- 主交易：基金买入 2000 元（手续费 2 元，净买入 1998 元）
- 对手交易：活期存款自定义资产转出 2000 元（无手续费）
为什么对手交易是 2000 而不是 1998？因为手续费也是从你的资产里边出的，实际扣款就是 2000 元，不是 1998 元。手续费是在基金公司/券商那里被收走的，但钱确实是从你的账户全额流出的。
卖出场景
你卖出某股票 3000 元（含手续费），手续费 3 元：
- 主交易：股票卖出 3000 元（手续费 3 元，净到手 2997 元）
- 对手交易：活期存款资产转入 2997 元（无手续费）
为什么对手交易是 2997 而不是 3000？因为手续费在卖出过程中就被扣掉了，你的活钱资产实际只收到 2997 元，不是 3000 元。
💡 小贴士：如果你不在意手续费，手续费栏默认为 0，不填即可。此时金额就等于净买入/净到手，对手交易金额也和主交易一致，没有任何额外影响。
五、定投也支持
如果你为某个资产设置了定投计划，同样可以在定投配置中选择关联资产。每次定投执行时，系统会自动按照关联规则生成对手交易，并写入同一个关联分组。
这样即使是日定投、周定投这种高频场景，也能自动维护双向流水，完全不需要手动干预。
另外，为了更好的满足一些精细化记账的场景，这个版本定投里面还增加了手续费的配置功能，用户可以选择配置手续费，如果不配置，默认为 0。配置的手续费会体现在定投的交易里面，逻辑和前面是一样的。
六、当前限制
为了保证数据准确性和使用体验，当前版本有以下限制：
| 限制项 | 说明 |
|---|---|
| 同币种 | 关联的两个资产必须是同一币种，暂不支持跨币种关联 |
| 不可自关联 | 不能关联自身（比如基金的买入关联同一个基金） |
| 关联资产类型 | 仅支持选择自定义资产或货币基金作为关联资产 |
| 不支持 | 不支持两个非货币型系统资产之间建立关联（如股票↔股票、基金↔基金） |
关于关联资产类型的限制：目前支持自定义资产（如活期存款、公积金等）和货币基金作为资金来源/去向。之所以限制非货币型系统资产之间的关联，是因为不同类型资产之间的资金流动其实已经是基金、股票转换了，里面会涉及很多复杂逻辑，我们这个功能的初衷是帮大家解决活钱和投资资产之间的流动问题。
交易关联资产功能，核心解决的就是一笔资金流动，两笔记录的痛点。用最少的操作，保证最完整的数据。如果你有类似的使用场景，不妨试试看！
如果你有任何使用问题或功能建议，欢迎随时反馈给我们！
本文基于产品 V1.13 版本功能撰写，产品持续迭代中，具体以实际使用版本为准。