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定投功能介绍
当你在购买平台设置定投以后，可以在产品里面也设置定投计划，这样就可以自动记录每一笔定投交易，无需手动操作。特别是对于日定投场景，可以大大减少手动记账的工作量。
下面介绍定投功能，帮助你更好的理解和使用这项功能。
定投的运行机制
先简单介绍一下定投的运行机制。
如图，定投运行机制非常简单，就三步：
- 先创建定投计划。
- 系统在指定日期执行定投计划，创建定投记录，此时定投记录的状态为「待确认」，因为此时还没有价格/净值信息。
- 系统获取到净值后，更新定投记录的状态为「已确认」，同时自动创建交易记录，至此一次定投完成。
使用中需要注意的一些点：
- 定投计划支持暂停、终止、删除，但是执行这些操作只会停止未来的定投记录的生成，对已经生成的定投记录不会有任何影响，已经生成的定投记录会继续等待净值到最终确认完成。
- 如果你暂停/终止了某个定投计划，过 N 天再恢复的时候，不会补历史错过的定投，只会从恢复的日期开始继续执行。比如你的每月 5 号定投，假设你在本月 1 号暂停，如果是在 5 号及之前恢复，会正常执行 5 号的定投，但如果是在 5 号之后恢复，那下次定投就是下个月的 5 号。
- 如果定投日是非交易日，会自动顺延到最近的一个交易日。
- 如果因为各种原因你需要撤销某个定投记录，点击撤销按钮即可。撤销后，对应的自动创建的交易记录也会被删除，持仓、收益等数据都会自动重算。常见的撤销场景可能是平台侧执行失败了（比如因为限额），但这边还是正常执行了。
下面是定投功能的详细介绍。
一、功能概览：两类资产，四种频率
我们的定投功能覆盖了你投资记账的两大场景：
| 资产类型 | 定投类型 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 自定义资产 | 定期转入 | 公积金每月入账、定期存款续存等 |
| 系统资产 | 定投买入 | 基金定投 |
支持四种执行频率：
- 每日：每个交易日（或每个自然日）执行
- 每周：选择周一到周日（系统资产为周一到周五）的任意一天
- 每双周：双周定投，适合发薪日固定的场景
- 每月：选择每月 1-28 日的任意一天
定投有 2 个入口：
- 入口一：资产卡片右上角的菜单里面有「资产定投」。
- 入口二：在我的页面有一个「资产定投」。
二、系统资产定投：基金股票自动记账
对于基金、股票等系统资产，我们提供了更专业的定投功能。
两种定投模式
| 模式 | 说明 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 固定金额 | 每次投入固定金额，份额随净值波动 | 最常见的基金定投方式 |
| 固定份额 | 每次买入固定份额，金额随净值波动 | 定期调仓、目标仓位管理等 |
智能处理非交易日
系统资产定投会自动识别资产对应的市场交易日历（A 股/港股/美股）：
- 非交易日顺延：如果定投日恰逢节假日，会自动顺延到下一个交易日执行
- 频率不漂移：顺延执行后，下次定投日仍按原频率计算，不会因此改变
举个例子：你设置了每周二定投，某周二恰逢国庆休市，系统会在节后第一个交易日执行，下次定投仍然是「下一个周二」。
基金净值延迟处理
定投执行后，会进入「待确认」状态，等待净值公布。非 QDII 基金一般当日就能拿到净值，QDII 基金可能会有2个交易日的延迟。
三、自定义资产定投：管理你的「非标」资金
除了基金股票，你的资产可能还包括公积金、定期存款、借款等自定义资产。自定义资产的定期转入功能，帮你轻松管理这些场景。
使用场景举例
场景 1：公积金每月自动入账
假设你每月 15 日公积金到账 3000 元，可以这样设置：
- 创建一个「公积金」自定义资产
- 在「资产定投」中启用「定期转入」
- 设置金额 3000 元，频率「每月」，执行日「15 日」
设置完成后，系统会在每月 15 日自动为你记录一笔转入交易，无需手动操作。
场景 2：日定投攒零钱
想每天存 50 元零花钱：
- 创建一个「零钱储蓄」自定义资产
- 启用「定期转入」，金额 50 元
- 频率「每日」，执行日类型选择「每个自然日」
特色功能：日定投支持「交易日」和「自然日」
自定义资产的日定投特别提供了两种执行日类型：
- 每个交易日：只在 A 股开市日执行（周末和节假日自动跳过）。后面会根据币种判断交易日。
- 每个自然日：每天都执行，包括周末和节假日
这样你可以根据资金性质灵活选择——工资类收入可以选自然日，而和投资相关的储蓄可以选交易日。
四、多计划管理：一个资产可设多个定投计划
我们支持每种定投类型最多创建 3 个计划，满足更复杂的资金管理需求。
使用场景比如某基金限额，每日定投有点多，每周定投又有点少，那你就可以设置2~3个每周定投。
五、执行记录与通知：每一笔都清清楚楚
定投执行后，你可以在「记录」Tab 查看完整的执行历史：
- 计划日：原定执行日期
- 实际执行日：因顺延等原因实际执行的日期
- 价格归属日：使用的净值/收盘价对应的日期
- 金额/份额：实际成交的金额和份额
每次定投确认成功后，你还会收到系统通知，告诉你哪笔定投已完成。
六、与收益计算无缝衔接
定投产生的交易记录与手动录入的交易完全一致，自动参与收益计算：
- 持仓收益：定投买入会自动更新持仓成本
- 累计收益：定投交易自动纳入累计收益计算
- 每日收益：定投更新持仓后，每日收益自动反映变化
你无需做任何额外设置，定投记录就能完整融入你的投资分析体系。
如果你有任何使用问题或功能建议，欢迎随时反馈给我们！
本文基于产品 V1.22 版本功能撰写，产品持续迭代中，具体以实际使用版本为准。